中国经济发展
近几年，中国经济始终保持高速增长，经济的增长带动了民间财富的不断积累。中国富裕人群的崛起是金融业各类理财产品发展的土壤。Data Monitor公司2003年报告显示，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有298万户。美林集团及凯捷咨询发布的“全球财富报告2005”则称中国持有流动性资产（现金、有价证券、非自住住宅等）超过100万美元以上的富人数量为29.95万人，根据最新权威数据显示，今年这一数字已经达到32万人。但由于对中国富人富裕程度的数据统计存在许多现实难度，因此据众多专家估计，中国的富裕人口远远大于这个数字。

 和谐理财
中国富裕人口不断增长，但银行业的产品目前还比较单一，无法提供较全面的各类国际化的理财产品，以至富裕人口的储蓄率不断上升，同时不合理和非理性投资大增。如何让富裕人口更理性的理财和投资，如何让普通百姓能够有更多的金融产品和衍生品可以选择，建立除储蓄外更好的理财产品，让普通人也有通向富裕的通道，这是建立和谐社会在金融行业的一个很重要的考量点。
在这样的背景下，银行如何开发出对财富进行分散性投资，降低风险，提高收益的理性金融产品至关重要。同时银行可以帮助个人或企业在投资时，选择一个合适的理财方案，同时对储蓄、证券、基金、风险投资、期市、债券、汇市和金融衍生品的多方位投资以达到风险管理和稳健增长的理财目的。
鉴于中国对建立和谐社会的一致努力，因此，银行业，金融业也应该行动起来为达到这一既定方针作出自己的贡献。

政策性开放
为了履行加入WTO的承诺，经营人民币业务将于今年年底向所有在中国的外资银行开放，这是一次前所未有的机遇，也是一次前所未有的挑战。
在这次机遇中，可以对普通中国公民经营人民币业务对所有在华的外资银行是一个利好，但是对于中资银行也是全面提升自身品牌和产品服务建设的良好机遇，是走向国际化的第一步。

市场空白
中国理财业务的市场需求其实早已出现，但服务提供却是空白。目前中国离岸民间理财业务大概占到整个市场潜力的五分之一。花旗集团（Citigroup）全球财富管理首席执行官托德汤姆森（Todd Thomson）去年5月接受美国媒体采访时认为，未来几年，财富管理业务将是全球银行业最为重要的增长领域。“财富管理业务是一个非常分散的市场，即使世界最大的私人银行巨头，目前也仅分享了1.5%－2%的市场份额。”亚太地区（日本以外）的私人银行业务在未来五年中会以每年20%－30%的速度增长。 

借鉴国外成熟经验
理财业源于西方国家，其中尤其以欧洲如瑞士特别发达。经过几十年，上百年的发展，这些国家的金融机构在理财产品的开发，运营和推广等一系列运作上都已非常成熟，极富经验并有很强的权威性。因此，在对中国财富管理的产品开发和管理运作上，中资银行可以很好的借鉴国外的成熟经验，通过与外资银行的交流沟通合作，交流智慧，共享中国机遇。

银行理财 大势所趋
银行扮演主角，由正规军在金融市场中为民间和企业等各阶层提供境内和境外的理财产品和服务已成为中国金融业的发展的必然趋势。由银行进行理财，降低了个人或企业盲目投资的资本风险和运营风险，把资金集中，进行统一的境内和境外投资，这样不仅有效的调控了民间投资取向，更为投资人取得良好的回报提供了有力保障。 

论坛的意义
中国的国内银行除了在网点，客户资源以及人民币业务等方面占有相当的优势之外，他们对于国内金融政策的认知，市场环境的了解也是外资银行所不具备的，另外，本土银行在主权信用、社会认同方面也占有绝对的优势。然而外资银行在资本、管理、产品、人才、技术和业务创新等方面则领先于中国本土银行。因此，在庞大的机遇和挑战同时来临的时候，对于“财富管理业务”，中国的国内银行业，海外银行和从业人员，如何取长补短，依据正确的金融政策的指引，发展适合中国国情的金融产品及服务，共同获取本土的各阶层客户的青睐，就是此次论坛的讨论主题。论坛将为中资银行、外资银行、保险业、证券业、基金、风险投资、汇市投资等金融业各方面的人士搭建一个中国最权威的交流平台，使这些机构的一级主管和高级领导有直接了解，认识世界一流财富管理和各类产品开发的方式方法和意义的机会，并同时可以通过每年一次的年会，公布中国财富管理的年度发展情况和发展趋势，对国内和对国外金融业界有一个宣传和发布的年度平台。

本届论坛讨论主题：

1. 当前中国私人银行现状和财富管理政策法规；
2. 如何发展衍生金融产品以适应当前金融政策下的中国国情；
3. 了解中资和外资银行，据此在私人银行方面互补不足；
4. 中国财富新贵的特征；
5. 如何对私人银行进行创意包装使其适合特有的中国市场；
6. 为金融界与中国潜在财富新贵面对面交流创造机遇。

英国前首相约翰.梅杰爵士阁下
　　从英国唐宁街10 号到国际政治舞台的中心，梅杰首相将和听众毫无保留地分享他眼里的中国和这个世界。
　　世界领袖：作为英国前首相，约翰.梅杰爵士是国际舞台上最受尊敬的风云人物之一。
　　他将帮助听众在思索自由世界面临的挑战：恐怖主义，全球经济和民族构建的同时，理解推动自由和国家间的和平共存进程的重大意义。
　　经济界专家：在出任首相前，他曾任英国财政部第一副大臣和财政大臣，梅杰首相是一名以实战经验丰富著称的全球经济学家。他将传授其独到的见解，分析中国的经济成长和观众探讨那些分别预示着经济萎缩和振奋的经济指数。
　　领导力：梅杰首相几乎没有接受过太多高等教育，但是凭借其坚忍不拔的意志和过人的天分，他成为了英国乃至整个世界舞台上的一名卓越领袖。带着他幽默，优雅和直率的风格，梅杰将传授如何领导英国这样一个在世界举足轻重的历史强国-不但和听众分享他个人的经验，也将引用世界其他杰出领袖的经典案例。

名词解释
大众银行(Mass Banking)
为个人金融资产10万美元以下的客户提供低端个人理财业务。

富裕银行(Affluent Banking)
为个人金融资产10万美元至100万美元的客户提供中端个人理财服务。

私人银行(Private Banking)
专门面向富有阶层的个人财产投资与管理服务，客户门槛为个人金融资产至少在100万美元以上者。私人银行最重要的特点是根据客户需求提供量身定做的金融服务。服务涵盖资产管理、投资、信托、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域，由专职财富管理顾问提供一对一服务，产品组合个性化。

家庭办公室(Family Office)
私人银行中的顶级服务，可获此服务的个人或家庭金融资产一般不低于1.5亿美元。家庭办公室具有很强的专属性，由一组业内顶级水平的财富管理团队专门服务于一个或几个富人家族，为其提供全面的家族资产管理综合服务。家庭办公室往往有延续几代的承继现象。